Het verificatieproces voor het instellen van de betaalrekening kunt u in het menu-item Administratie, sub-item Facturatie instellen van het reev Dashboard volgen.
In wezen wordt een legitimatiecontrole uitgevoerd die met name wordt voorgeschreven door kredietinstellingen en verzekeringsmaatschappijen, de zogenaamde Know Your Customer, kort KYC. Het doel van deze controle is het voorkomen van het witwassen van geld. KYC - Know Your Customer).
Tijdens het proces wordt informatie over het bedrijf of de onderneming gevraagd die de betaalrekening aanvraagt. De gevraagde informatie bevat onder andere de naam, het adres, het btw-nummer, het registratienummer bij de KvK en de website van het bedrijf.
Daarnaast zijn de volgende persoonsgegevens vereist;
Extra informatie over de vertegenwoordiger: Een als vertegenwoordiger bekende persoon met deze betaalrekening activeren. Deze persoon moet een uiteindelijke begunstigde zijn, die bevoegd is om voor het bedrijf te ondertekenen. Afhankelijk van de situatie kan het nodig zijn een Scan van een identiteitsbewijs, een adresdocument of beide documenten te verzamelen om uitbetalingen mogelijk te maken. Dit is met name het geval wanneer Stripe de vertegenwoordiger niet kan verifiëren of wanneer zorgen zijn over sancties.
Extra informatie over directeuren: Bij ondernemingen (met uitzondering van vennootschappen) moet informatie over alle directeuren worden verzameld. Directeuren zijn leden van de raad van bestuur van de onderneming. Wanneer er mogelijke bezwaren met betrekking tot sancties zijn, moet u een Scan van een identiteitsbewijs en een adresdocument verzamelen om uitbetalingen mogelijk te maken.
Extra informatie over uiteindelijk gerechtigden (voor zowel leidinggevenden als eigenaren): Er moet informatie over alle uiteindelijk gerechtigden worden verzameld. Uiteindelijk gerechtigden zijn personen, die een belangrijke managementcontrole over de onderneming uitoefenen (leidinggevenden) of die meer dan 25% van de onderneming bezitten (eigenaren). Afhankelijk van de situatie kan het nodig zijn een Scan van een identiteitsbewijs, een adresdocument of beide documenten te verzamelen om uitbetalingen mogelijk te maken. Dit is met name het geval wanneer Stripe niet in staat is een uiteindelijk gerechtigde te verifiëren, of wanneer zorgen zijn over sancties.
Van deze persoon of deze personen moet minimaal de naam, voornaam, adres en geboortedatum en het eMail adres worden ingevoerd. De Stripe-richtlijnen over de bescherming van persoonsgegevens vindt u hier.
In de bijlage vindt u een handleiding voor het succesvol opzetten van uw betaalrekening, aan de hand van het voorbeeld van de indeling van uw handel volgens eenmanszaak/natuurlijke persoon, onderneming en geregistreerde vereniging (e.V.).